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國(guó)企供應(yīng)鏈貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)管理：現(xiàn)實(shí)與誤區(qū)的深度探討

在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域，國(guó)企憑借其資金優(yōu)勢(shì)、資源背景和政策支持，一直以來(lái)都是市場(chǎng)的重要參與者。然而，在合作過(guò)程中，常常面臨著供應(yīng)鏈貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的管理問(wèn)題。國(guó)企作為國(guó)家資本的代表，其決策往往更加謹(jǐn)慎，以避免因風(fēng)險(xiǎn)暴露而引發(fā)的層層追責(zé)和監(jiān)管問(wèn)題。然而，過(guò)度追求“零風(fēng)險(xiǎn)”或?qū)L(fēng)險(xiǎn)完全轉(zhuǎn)嫁給交易對(duì)手的做法，往往帶來(lái)一系列潛在的隱患，最終反而可能使風(fēng)險(xiǎn)更加復(fù)雜化。因此，國(guó)企如何更有效地管理供應(yīng)鏈貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)，平衡穩(wěn)健性與收益性，是一個(gè)值得深入探討的問(wèn)題。


一、零風(fēng)險(xiǎn)：理想與現(xiàn)實(shí)的碰撞
“零風(fēng)險(xiǎn)”這一概念，在國(guó)企供應(yīng)鏈中常常被強(qiáng)調(diào)。在項(xiàng)目決策和風(fēng)控模式上，很多國(guó)企表現(xiàn)出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的極度敏感和強(qiáng)烈規(guī)避，尤其是那些涉及較大金額的供應(yīng)鏈金融項(xiàng)目。許多國(guó)企項(xiàng)目負(fù)責(zé)人對(duì)外宣稱沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，或者表示風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)轉(zhuǎn)嫁給交易對(duì)手，暗示他們已經(jīng)采取了足夠的措施來(lái)規(guī)避所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)。然而，風(fēng)險(xiǎn)并不會(huì)因?yàn)檫@種“零風(fēng)險(xiǎn)”的態(tài)度而消失，它依然在市場(chǎng)、供應(yīng)商、客戶、政策甚至是不可抗力因素中潛伏著。
首先，任何供應(yīng)鏈項(xiàng)目的實(shí)施都意味著一定程度的風(fēng)險(xiǎn)暴露。無(wú)論是在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)還是國(guó)際市場(chǎng)，供應(yīng)鏈中的每一個(gè)環(huán)節(jié)都存在變數(shù)。例如，預(yù)付賬款可能面臨供應(yīng)商違約、貨物損壞或發(fā)貨延遲等問(wèn)題。即使采用一手交錢一手交貨的交易模式，仍然可能遇到質(zhì)量不合格、物流障礙、法律訴訟或突發(fā)的政策風(fēng)險(xiǎn)等。即便這些問(wèn)題在理論上可以通過(guò)合同條款進(jìn)行轉(zhuǎn)移，但實(shí)際上，合同的執(zhí)行難度和執(zhí)行力的差異使得很多潛在風(fēng)險(xiǎn)并未得到真正的轉(zhuǎn)嫁。
根據(jù)《2023年中國(guó)供應(yīng)鏈金融報(bào)告》指出，約有38%的國(guó)企在面對(duì)國(guó)際供應(yīng)鏈交易時(shí)，預(yù)付款項(xiàng)面臨的不確定性風(fēng)險(xiǎn)是最大的，而由于缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和預(yù)警機(jī)制，很多國(guó)企的供應(yīng)鏈融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)暴露比例較高，特別是在海外供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)。
因此，所謂的“零風(fēng)險(xiǎn)”往往更多的是一種管理上的理想狀態(tài)，而非現(xiàn)實(shí)中的可行之策。通過(guò)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)控制手段盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)的可能性和程度，才是國(guó)企應(yīng)當(dāng)追求的目標(biāo)。

二、國(guó)企為何過(guò)度追求“零風(fēng)險(xiǎn)”？


國(guó)企在供應(yīng)鏈貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)管理，通常表現(xiàn)出較強(qiáng)的規(guī)避性。國(guó)企追求“零風(fēng)險(xiǎn)”的背后，實(shí)際上是源于其特殊的所有制結(jié)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)制和決策邏輯。在國(guó)企體系中，尤其是那些市屬國(guó)企或央企，管理層面臨著來(lái)自政府、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以及社會(huì)輿論的多重壓力。由于國(guó)有資本的特殊性質(zhì)，一旦出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目損失或違約事件，往往會(huì)受到嚴(yán)格追責(zé)，甚至影響到企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略。因此，國(guó)企的管理者和決策者往往會(huì)采取“保守策略”，最大限度避免潛在的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，甚至是所有可能的損失。
根本原因：首先，國(guó)企面臨的社會(huì)責(zé)任重大，尤其是那些由地方政府主導(dǎo)的國(guó)企。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，不僅會(huì)影響企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，還可能對(duì)政府的公共形象和社會(huì)穩(wěn)定性產(chǎn)生負(fù)面影響。其次，國(guó)企的負(fù)責(zé)人面臨較為復(fù)雜的責(zé)任體系，尤其是層層追責(zé)的機(jī)制，使得他們對(duì)任何可能帶來(lái)負(fù)面影響的決策都異常謹(jǐn)慎。
國(guó)企管理者通常處于“委托-代理”關(guān)系中，由上級(jí)或政府部門作為“委托方”，其職責(zé)不僅僅是管理企業(yè)的運(yùn)營(yíng)，也要確保國(guó)有資產(chǎn)的保值增值。這種模式下，管理者的風(fēng)險(xiǎn)偏好往往較低，以避免因風(fēng)險(xiǎn)暴露導(dǎo)致的責(zé)任追究。與此相反，民營(yíng)企業(yè)通常擁有更靈活的決策機(jī)制，可以承受較高的風(fēng)險(xiǎn)并追求較高的收益，因此其決策模式與國(guó)企存在顯著差異。

三、過(guò)度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的潛在危害：不容忽視的管理漏洞


盡管國(guó)企在決策時(shí)注重風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，但過(guò)度追求“零風(fēng)險(xiǎn)”往往容易忽略實(shí)際操作中的管理漏洞。過(guò)于強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范的同時(shí)，忽視了如何有效控制這些風(fēng)險(xiǎn)，往往會(huì)使企業(yè)陷入一種“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”卻又“高成本”的局面，最終影響項(xiàng)目的整體效益和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
例如，在某市屬國(guó)企的貿(mào)易項(xiàng)目中，由于過(guò)度強(qiáng)調(diào)合同條款的嚴(yán)格性并推行了過(guò)度的“風(fēng)控”模式，導(dǎo)致項(xiàng)目推進(jìn)過(guò)慢，合作方產(chǎn)生了不滿并違約。盡管在合同上采取了保險(xiǎn)、擔(dān)保等措施，但由于過(guò)度依賴合同而忽視了供應(yīng)鏈關(guān)系的建立與溝通，最終導(dǎo)致項(xiàng)目的執(zhí)行難度加大，原本可控的風(fēng)險(xiǎn)逐漸失控。
國(guó)企的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略有時(shí)會(huì)產(chǎn)生“過(guò)度保守”的決策風(fēng)格，尤其是在中高層管理者承擔(dān)著較大責(zé)任時(shí)，他們往往在面對(duì)決策時(shí)會(huì)選擇避開一切可能的風(fēng)險(xiǎn)，而不敢作出有可能帶來(lái)收益的創(chuàng)新決策。這種“風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的過(guò)度依賴”反而可能導(dǎo)致國(guó)企錯(cuò)失良好的商業(yè)機(jī)會(huì)，導(dǎo)致企業(yè)在市場(chǎng)中逐漸失去競(jìng)爭(zhēng)力。
在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，過(guò)度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)容易讓管理層產(chǎn)生一種“逃避責(zé)任”的心態(tài)，寧愿不做項(xiàng)目，也不要被追責(zé)的。過(guò)度依賴風(fēng)控體系，試圖通過(guò)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的合同條款和機(jī)制來(lái)規(guī)避責(zé)任，反而會(huì)削弱公司整體的風(fēng)險(xiǎn)感知和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，最終導(dǎo)致無(wú)法有效應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

四、如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，構(gòu)建有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系？


面對(duì)供應(yīng)鏈貿(mào)易的復(fù)雜性與多變性，國(guó)企必須正視風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理手段來(lái)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。首先，國(guó)企需要建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)；其次，要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果設(shè)置合理的風(fēng)險(xiǎn)容忍度，避免陷入“零風(fēng)險(xiǎn)”的誤區(qū)；最后，國(guó)企需要改革和完善追責(zé)機(jī)制，在保障國(guó)有資產(chǎn)安全的同時(shí)，激勵(lì)業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新。具體的方案我之前有篇文章寫的很具體，這里就不再贅述?？梢曰乜聪隆?/span>供應(yīng)鏈金融合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵舉措》《供應(yīng)鏈金融企業(yè)如何構(gòu)建堅(jiān)不可摧的風(fēng)控體系》。這兩篇文章都有提到如何建立風(fēng)控體系，如何規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)舉措。
國(guó)企供應(yīng)鏈貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)復(fù)雜且充滿挑戰(zhàn)的課題。在追求穩(wěn)定性的過(guò)程中，國(guó)企必須打破“零風(fēng)險(xiǎn)”的幻想，正視風(fēng)險(xiǎn)的存在，并通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理體系來(lái)提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。只有在理性評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與收益的基礎(chǔ)上，國(guó)企才能實(shí)現(xiàn)既保值又增值的目標(biāo)，在復(fù)雜的供應(yīng)鏈環(huán)境中保持競(jìng)爭(zhēng)力。


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